Thị trường tiền số đã phát triển rất mạnh mẽ trong thập kỷ qua. Ngày càng có nhiều người thảo luận và đầu tư vào thị trường đầy tiềm năng này. Tuy nhiên, không giống như các loại tài sản khác trong hệ thống tài chính. Crypto thay đổi nhanh đến chóng mặt, biên độ giao động lớn và vô vùng khó đoán.
Không giống như tiền pháp định, tiền số hay tiền điện tử không được hỗ trợ bởi các ngân hàng hoặc chính phủ và có tính đầu cơ cao. Các giao dịch tiền số được thực hiện trên các nền tảng blockchain. Mặc dù blockchain có thể hỗ trợ bảo mật, nhưng bản chất phi tập trung của tiền số, kết hợp với tính ẩn danh mà nó cung cấp cũng có thể gây ra một số rủi ro nhất định.
Thị trường biến động mạnh
Sự biến động là một trong những vấn đề thường xuyên gặp phải khi bạn đầu tư ở bất kỳ thị trường nào kể cả chứng khoán hay vàng bạc. Thị trường tiền số cũng không ngoại lệ.
Thị trường tiền số cũng rất dễ bị chi phối bởi tin tức. Một tweet hoặc câu chuyện tin tức tiêu cực phổ biến về tiền số có thể khiến giá của nó nhanh chóng giảm mạnh.
Trong một mùa uptrend, bitcoin và các đồng coin top nhân 10 đến vài chục lần là bình thường; shitcoins, coin low cap (coin có vốn hóa thấp) có thể “x” đến cả trăm cả nghìn lần trong vài tuần hoặc vài tháng. Đương nhiên là biến động giá giảm cũng không kém, chúng có thể chia vài lần đến trăm lần chỉ trong 1 đến vài ngày. Ví dụ như Luna, từng đồng tiền điện tử lớn thứ 6 trên thế giới với vốn hóa hơn 40 tỷ USD, chỉ trong 1 ngày đã giảm đến 99,97% và vài ngày sau Luna đã giảm gần như về 0, thổi bay toàn bộ tài sản của các nhà đầu tư.
Yếu tố bảo mật và hacker công nghệ
Tiền số được giữ trong ví lưu trữ và được giao dịch thông qua các sàn giao dịch. Tiền số đặc biệt thu hút tội phạm mạng vì sự phụ thuộc trực tuyến và tính ẩn danh của chúng. Để có được quyền truy cập vào ví và nền tảng giao dịch, hacker sử dụng nhiều hình thức tấn công lừa đảo.
Nhà đầu tư phải tuân thủ các giao thức bảo mật internet nghiêm ngặt để bảo vệ tài sản. Nhận thức được các mối đe dọa mới trong thị trường cũng rất hữu ích, cũng như hiểu cách bảo vệ tài sản tiền số và ví tiền điện tử của bạn.
Tính phi tập trung
Trong hầu hết các giao dịch tài chính truyền thống, việc chuyển tiền thường được hỗ trợ trung gian bởi một tổ chức tài chính. Vì vậy, nếu có vấn đề với giao dịch, bạn có thể liên hệ với họ và giải quyết.
Với một giao dịch tiền số, điều này là không thể. Bản chất phi tập trung của nó gây khó khăn cho việc xác định tính xác thực để đệ đơn tranh chấp giao dịch. Đã có không ít nhà đầu tư mất tiền do chuyển nhầm ví hoặc giao dịch trên những sàn giao dịch thiếu uy tín. Do đó, hầu hết các nhà đầu tư tiền số được khuyên nên giao dịch thông qua các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số có uy tín.
Phần lớn các sàn giao dịch hàng đầu có dịch vụ chăm sóc khách hàng có thể hỗ trợ nhà đầu tư hầu hết mọi vấn đề. Tuy nhiên, bản chất phi tập trung của hầu hết các loại tiền số khiến việc giải quyết các tranh chấp pháp lý gần như không thể. Do đó, nhà đầu tư cần vô cùng cẩn thận trong việc giao dịch để tránh mất tiền một cách không mong muốn.
Giao dịch P2P
P2P là thị trường tiền số kết nối trực tiếp người mua và người bán tiền số. Trên sàn giao dịch P2P, bất kỳ giao dịch tiền số nào đều được thanh toán trực tiếp giữa hai bên.
Các sàn giao dịch này là một trong những cách đơn giản nhất để chuyển đổi tiền số thành tiền fiat. Tuy nhiên, yếu tố con người là nơi mà những sai sót hoặc sơ suất có thể khiến tài sản của bạn bị thất thoát. Hơn nữa, luôn có nguy cơ lừa đảo và các âm mưu gian lận, chẳng hạn như người mua từ chối thanh toán tiền số nhận được hoặc người bán từ chối gửi token…
Tìm một nền tảng P2P cung cấp dịch vụ ký quỹ tài sản kỹ thuật số là cách tốt nhất để tránh hầu hết các âm mưu này. Các loại tiền số được giữ bởi nền tảng trong quá trình giao dịch sử dụng dịch P2P. Người mua sẽ nhận được token/coin ngay sau khi họ hoàn tất quá trình thanh toán và người bán xác nhận đã nhận. Điều này đảm bảo rằng cả hai bên đều có được những gì họ muốn. Nếu phát sinh bất đồng, đại diện nền tảng sẽ giải quyết.
Có khá nhiều nền tảng P2P uy tín mà các bạn có thể tham khảo để đảm bảo quá trình giao dịch của mình được an toàn, có thể kể đến như : Bybit P2P, Binance P2P, Remitano,…
Các sàn giao dịch lừa đảo
Sự phổ biến của tiền số đã dẫn đến sự gia tăng số lượng các sàn giao dịch tiền số. Do đó, việc chọn một sàn giao dịch trở nên khó khăn hơn. Các sàn giao dịch tiền số cung cấp cùng một mức độ dịch vụ cho thị trường tài chính như các tổ chức tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, việc thiếu sự giám sát theo quy định đã dẫn đến sự phát triển của các sàn giao dịch lừa đảo và thao túng thị trường trong giao dịch tiền số. Một số sàn giao dịch có phí giao dịch “cắt cổ” và không có chính sách nào để ngăn chặn giao dịch thao túng hoặc đáng ngờ.
Các sàn giao dịch lừa đảo có thể tính phí hoa hồng rất cao đồng thời khiến việc rút tiền gần như không thể. Một số sàn giao dịch có thể có bảo mật yếu, khiến những kẻ lừa đảo dễ dàng lấy cắp tiền của bạn.
Cách tiếp cận tốt nhất là tìm các sàn giao dịch và sàn giao dịch có uy tín về bảo mật và được đánh giá đáng chú ý. Tất nhiên đây không phải là một rủi ro lớn đối với những nhà giao dịch có kinh nghiệm. Tuy nhiên, với những người mới tham gia thị trường tiền số thì lời khuyên này không bao giờ được coi là thừa thãi.
Tổng kết
Đầu tư vào tiền số là cực kỳ rủi ro và bạn phải chuẩn bị cho mọi tình huống. Đó là một thị trường rất mới, và do tính chất phi tập trung và không được kiểm soát, thị trường này đầy rẫy những kẻ lừa đảo và kẻ gian. Các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm chỉ nên đầu tư những gì họ có thể đủ khả năng để mất mà không phải gánh chịu hậu quả nghiêm trọng.
